Analyser et monter un dossier de crédit aux particulier
Formation créée le 21/11/2023. Dernière mise à jour le 20/02/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Instruire un dossier de crédit en maîtrisant l'ensemble des étapes de l'analyse
Objectifs de la formation
- • Constituer la demande de prêt.
- • Analyser les risques (emprunteur, opération, équilibre charges/ressources, garanties…).
- • Maîtriser la mise en place du crédit (déblocage,).
- • Gérer les évènements de la vie du crédit.
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Chargé de clientèle "Particuliers"
Prérequis
- Etre en poste
Contenu de la formation
-
Monter un dossier de crédit :
- • Informer et conseiller le client par rapport à l’opération envisagée,
- • Remplir le dossier de demande de prêt, réunir les pièces requises,
- • Vérifier l’exhaustivité, l’exactitude et la conformité des documents.
-
Instruire la demande de prêt :
- • Analyser la situation personnelle et professionnelle du client, et l’opération ou les investissements à financer,
- • Connaître les différentes formes de garantie associées à l’opération,
- • Apprécier le risque et prendre ou préparer la décision d’engagement.
-
Mettre en place le crédit et contrôler sa bonne exécution :
- • Régularisation des actes et procédures de mise à disposition des fonds,
- • Vérifier la bonne exécution des opérations, contrôler l’utilisation des fonds.
-
Gérer la relation client et le portefeuille clients :
- • Gérer les demandes de prêts en instance,
- • Gérer les réclamations, les refus, les événements de la vie du crédit.
Équipe pédagogique
ACTION DE FORMATION Formateurs qualifiés
Ressources techniques et pédagogiques
- • Remise de l'ensemble des supports utilisés au cours de la formation (cours, dossiers étude de cas, etc...).
Accessibilité
Nos formations peuvent se tenir sous les formes suivantes :
• Inter-entreprises (participants venant de plusieurs entreprises pour une même session de formation). Ces formations ont lieu dans une salle louée par l’Organisme de Formation.
• Intra-entreprises (les participants sont, en règle générale, d’une seule et même entreprise). Ces formations ont lieu dans une salle mise à disposition par le client.
Les formations peuvent se tenir, en présentiel, en distanciel (dispositif accessible pour la plupart de nos formations) ou les deux (présentiel et distanciel).
vérification de l'accès PMR et mise en place de moyens adapté à chaque handicap
(tri temps, ordinateur, souris.....)